미국 배당 투자에 좋은 SCHD ETF

많은 분들이 미국 ETF에

관심을 갖고 투자하고 있습니다. 

 

오늘은 그 중 많은 분들이 관심을

가지고 있는 대표적인 배당 성장 ETF인

SCHD ETF를 소개하고자 합니다. 

 

1. SCHD ETF 개요 

 

SCHD ETF는

Schwab U.S. Dividend Equity ETF입니다. 

맨 앞에 있는 Schwab은

운용사가 Charles Schwab임을 나타냅니다. 

 

가운데 있는 U.S는 미국 주식을 의미하고,

Dividend Equity는

배당주식에 투자함을 나타내고 있습니다. 

 

정리하자면, 'Charles Schwab이 운용하는

미국 배당주에 투자하는 ETF'라고 할 수 있습니다. 

 

우선 SCHD ETF의 기본 정보부터 살펴보겠습니다. 

SCHD ETF 기본 정보 (출처 :https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd)

 

위 정보는 출시일, 순자산, 수수료,

보유주식수, 운용방법 등을

확인할 수 있습니다. 

 

<SCHD ETF 개요 정리>

ㅇ 출시일 : 2011년 10월 20일 ㅇ 순 자산 : 445백억 달러 (한화 약 58조 원) ㅇ 수수료 : 0.06% ㅇ 총 보유주식 수 : 103개 ㅇ 운용방법 : 지수를 따라가는 수동적 방법 (Passive 스타일) (Dow Jones U.S. Dividend 100 index)    * Passive 스타일이란, 펀드매니저의 주관에 따른 매매가 아닌 추종 지수를 따라서 매매하는 스타일을 말합니다.       (펀드매니저의 주관 개입 가능성이 낮음)

 

2. SCHD ETF 보유종목 및 보유섹터

 

SCHD ETF는

총 103개의 종목을 보유하고 있으며,

보유 종목 순위는

아래 그림과 같습니다. 

 

SCHD ETF 보유종목 (출처 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd)

 

SCHD ETF가 가장 많이

보유하고 있는 종목 10개 순위는

위의 표와 같습니다.

 

SCHD ETF가 보유하고 있는

상위 10개 종목의 비중은 약 40%정도이며,

나머지 종목이 60%정도를

차지하고 있습니다.

 

화이자 (PFE), 펩시 (PEP) 등

배당주를 높은 비중으로 포함하고 있습니다.

 

시가총액 순위대로 한다면

애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 등의

주식을 보유해야하지만,

SCHD ETF는 배당성장을 중요시하여

기술주 비중이 높지 않습니다. 

 

(Dow Jones U.S. Dividend 100 index 지수에 따라 투자합니다.)

 

이부분은 성장주, 기술주 위주로

포트폴리오 구축을 원하시는 분은

참고하셔야 할 부분입니다.

그러나 나스닥, S&P등

타 지수와 비교하여도 SCHD ETF의

상승률은 낮지 않은 점이

SCHD ETF의 큰 장점입니다.

 

SCHD ETF의 보유 섹터를 알아보겠습니다. 

SCHD ETF 보유 섹터 (출처 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd)

우선 SCHD ETF가 보유하고 있는

주식은 100% 미국 주식이며,

 

SCHD ETF가 보유하고 있는

섹터는 2022년 9월 30일 기준,

정보통신기술 21.14%, 금융 20.51%,

필수소비재 14.00%,

헬스케어 12.48%, 산업재 11.27% 순입니다.  

 

3. SCHD ETF 배당금, 배당률, 배당성장률

다음으로 SCHD ETF를

투자하는 많은 분들이 궁금해하실 배당입니다. 

 

SCHD는 분기배당,

즉 1년에 4번 배당금을 지급하고 있습니다.

매년 3월, 6월, 9월, 12월에

배당을 하고 있습니다.

 

아래 그래표는 배당성장을

조금 더 쉽게 비교하기 위해

매년 배당금의 합계액을 기반으로

그린 그래프입니다. (단위는 USD입니다)

< SCHD 배당금, 2022년은 4분기 배당금 예상수치 합산 금액, 단위: USD >

그래프를 보시면 알겠지만

한 해도 빠짐없이 배당금액을

늘려왔음을 알 수 있습니다. 

 

주당 배당금은 2013년 부터 9년간 약

270%증가하였습니다.

(0.904에서 2.477달러)

 

CAGR (연평균 증가율)로 환산시

약 매년 SCHD ETF의 배당금이

약 11.9% 성장한 것을 알 수 있습니다. 

 

이렇게 배당금이 단 한 해도

빠짐없이 큰 배당성장률을

보이고 있는 점은

SCHD ETF에 장기투자할 큰 이유가 됩니다. 

 

현재 배당률은 약 3.36%입니다.

 

 엄청나게 높은 편은 아니지만 준수한 편이며,

매년 11%이상 배당금이 성장해온

과거를 보면 향후 투자금액 대비

배당률은 빠르게 상승할 것으로 기대됩니다. 

 

4. SCHD ETF 주가 

SCHD ETF의 주가는 상승곡선을 그리고 있습니다. 

SCHD ETF 주가 추이 (출처 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd)

특히 2020년 3월 코로나19로 인해

주가가 급락하였을 때도

상대적으로 하락폭이 크지 않았으며,

 

2022년에도 나스닥 및 S&P500 등

타 지수에 비해 주가가 크게 떨어지지 않고

회복하는 모습을 보이고 있습니다. 

 

이는 SCHD가 배당성장주 위주의

포트폴리오를 가지고 있으며, 애플(APPL), 마이크로소프트(MSFT), 테슬라(TLSA)와 같은

기술주를 포함하고 있지 않기 때문입니다.

 

즉 최근 금리 급등에 따른 기술주 급락의 영향을 크게 받지 않았습니다. 

 

2013년 SCHD의 주가는 30$이며,

현재 주가는 약 80$이므로,

9년간 약 2.6배 상승하였음을 볼 수 있습니다. 

 

이는 배당성장률과 비슷한 상승률로서, 배당금이 증가하는 만큼 주가도 같이 상승하였음을 보여줍니다.

 

4. SCHD ETF  마무리

지금까지 1. SCHD ETF의 개요,

2. SCHD ETF 보유종목 및 보유섹터,

3. SCHD ETF 배당금, 배당률, 배당성장률,

4. SCHD ETF 주가를 살펴보았습니다. 

 

주가도 꾸준히 증가하며

경기침체 사이클에서도 하방경직성이 있는점,

꾸준히 배당금을 늘려나간다는 점

(연 평균 배당성장률 11.9%),

 

낮은 수수료 (0.06%)를 감안할 때

인기있는 ETF는

다 이유가 있다는 생각이 들었습니다. 

 

 

※ SCHD ETF 투자 포인트

1. 주가 지속 상승 및 하방경직성 2. 배당금 지속 증가 (지난 9년간 연간 배당성장률 약 11.9%) 3. 낮은 수수료 (총보수 0.06%) 4. 미국달러화에 노출되어 환차익 기대가능, 받은 배당금 또한 환율이 높을때 환전하면 추가수익을 얻을 수 있습니다.

 

저 또한 SCHD를 적립식으로 계속

모아가고 있는데요.

앞으로 배당으로 노동수입을 조금씩

대체해나가고 싶습니다👍

 

※ 본 글은 개인적 의견일뿐 투자권유는 아닙니다.